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Privacy Policy

Datenschutzerklärung BTC Direct

Dies ist die Datenschutzerklärung der BTC Direct Europe B.V. und der mit ihr verbundenen Unternehmen. Darin erläutern wir unter anderem, warum wir personenbezogene Daten erheben und verwenden, um welche Daten es sich handelt und welche Rechte Sie haben, wenn wir Ihre personenbezogenen Daten verarbeiten.

Diese Datenschutzerklärung gilt für alle personenbezogenen Daten, die von BTC Direct verarbeitet werden. Die BTC Direct Europe B.V. und das verbundene Unternehmen Churchwood Partners B.V. können Ihre personenbezogenen Daten zu den in dieser Erklärung beschriebenen Zwecken verarbeiten.

Wir verarbeiten Ihre Daten unter Beachtung der Anforderungen der einschlägigen Datenschutzgesetze, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) sowie ergänzender nationaler Vorschriften. Das bedeutet, dass wir so wenig Daten wie möglich speichern, Ihre personenbezogenen Daten nicht länger aufbewahren als gesetzlich zulässig und nicht länger, als es für die Zwecke erforderlich ist, für die die Daten erhoben wurden.

Wir setzen alles daran, Ihre personenbezogenen Daten bestmöglich zu schützen und transparent darüber zu informieren, wie wir Ihre personenbezogenen Daten verarbeiten. Nachfolgend erfahren Sie, wie wir dies sicherstellen.


Personenbezogene Daten und Rechtsgrundlagen

Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen. Dazu gehören beispielsweise Ihr Name, Ihre Adresse, Ihre Telefonnummer, Ihr Geburtsdatum oder Ihre E-Mail-Adresse. Auch Kunden- oder Kontonummern gelten als personenbezogene Daten.

Personenbezogene Daten dürfen nur verarbeitet werden, wenn hierfür eine entsprechende Rechtsgrundlage besteht. BTC Direct verarbeitet personenbezogene Daten auf Grundlage verschiedener Rechtsgrundlagen. So ist BTC Direct beispielsweise aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen nach dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) zur Verarbeitung personenbezogener Daten verpflichtet. Darüber hinaus können wir bestimmte Informationen über Sie (wie Name, Kontonummer, Alter, Staatsangehörigkeit, IP-Adresse usw.) verwenden, um betrügerische Aktivitäten zu erkennen sowie zur Verhinderung von Betrug, Missbrauch oder strafbaren Handlungen auf unserer Plattform. So analysieren wir beispielsweise Transaktionen, die von üblichen Transaktionsmustern abweichen, oder Transaktionen, die Merkmale von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufweisen.

Darüber hinaus unterliegt BTC Direct steuerlichen Meldepflichten. Als Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen sind wir aufgrund der europäischen Vorschriften über den automatischen Austausch von Informationen im Bereich der Besteuerung in Bezug auf Kryptowerte (Richtlinie (EU) 2023/2226, auch DAC8 genannt) sowie der niederländischen Umsetzung dieser Vorschriften verpflichtet, bestimmte Angaben über Sie und Ihre Transaktionen zu erheben, zu überprüfen und jährlich an die niederländische Steuerbehörde (Belastingdienst) zu melden. Auch diese Verarbeitung ist zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich.

Zudem sind wir verpflichtet, bestimmte personenbezogene Daten zu verarbeiten, um den Vertrag zu erfüllen, den Sie mit uns über die Erbringung von Produkten und Dienstleistungen geschlossen haben.

Darüber hinaus verarbeiten wir Ihre personenbezogenen Daten, wenn dies zur Wahrung unserer berechtigten Interessen im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit sowie zu deren Optimierung und zur Erreichung unserer kommerziellen Ziele erforderlich ist, sofern Ihre Interessen oder Grundrechte und Grundfreiheiten nicht überwiegen. Beispiele für berechtigte Interessen sind unter anderem: das Anbieten von Informationen und/oder Dienstleistungen an Personen, die unsere Website zu Marketingzwecken besuchen (wie z. B. Werbekampagnen, Versand von Newslettern, Anzeige von Angeboten und Informationen, Übermittlung von Nutzerinformationen, Servicenachrichten oder sonstigen elektronischen Mitteilungen über die Website und die App von BTC Direct), Entwicklungs- und Analysezwecke zur weiteren Entwicklung und Verbesserung unserer Website, App und Dienstleistungen, statistische Analysen und Marktforschung, um (die Effektivität) unserer Marketingaktivitäten und Interaktionen zu messen, zu analysieren und zu verbessern, interne Berichterstattung über unsere Marketingaktivitäten, damit verschiedene beteiligte Abteilungen Einblick in die Effektivität und Optimierungsmöglichkeiten dieser Aktivitäten erhalten, sowie das Teilen relevanter Informationen über unter anderem den Kryptomarkt, Marktvolatilität, wichtige Entwicklungen oder neue Anwendungsfälle mit Kunden über Churchwood Partners B.V. Churchwood Partners B.V. verarbeitet personenbezogene Daten zu Informationszwecken (wie z. B. Krypto-Nachrichten und Marktentwicklungen). Sie können Ihre Einwilligung jederzeit widerrufen, indem Sie sich von diesen Mailings abmelden.

Zu unserem berechtigten Interesse gehört auch der Einsatz automatisierter und KI-gestützter Hilfsmittel, mit denen wir unsere Tätigkeiten effizienter, konsistenter und sorgfältiger ausführen können.

Abschließend verarbeiten wir Ihre personenbezogenen Daten, wenn Sie uns hierfür ausdrücklich Ihre Einwilligung erteilt haben. Wenn Sie Ihre Einwilligung erteilt haben, können wir oder unsere Schwestergesellschaft Churchwood Partners B.V. Ihnen Marketingkommunikation zusenden. Die Einwilligung wird jeweils pro Gesellschaft eingeholt. Sie können Ihre Einwilligung jederzeit (pro Gesellschaft) widerrufen. Der Widerruf berührt jedoch nicht die Rechtmäßigkeit der Verarbeitung Ihrer Daten vor dem Widerruf. Möchten Sie Ihre Einwilligung widerrufen, werden wir die personenbezogenen Daten, die wir auf Grundlage Ihrer Einwilligung verarbeiten, nicht länger verarbeiten und diese löschen.


Ihre personenbezogenen Daten

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten, um Ihnen bestmöglich unsere Dienstleistungen erbringen zu können und um unseren gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen. Die von uns verarbeiteten personenbezogenen Daten umfassen: 

  • Identifikationsdaten: Wir überprüfen Ihre Identität zum Zeitpunkt der Registrierung Ihres Kontos. Diese Daten können Ihren Vornamen, Nachnamen, Ihre Wohnadresse, Ihr Land, Ihre E-Mail-Adresse sowie Identifikationsdokumente umfassen.
  • Kontodaten: Wir erheben und verwenden Ihre personenbezogenen Daten während der gesamten Dauer der Kundenbeziehung. Diese Daten können Informationen über Ihr Transaktionsprofil sowie alle sonstigen Informationen umfassen, die für die (fortgesetzte) Nutzung unserer Dienstleistungen relevant sein können.
  • Finanzielle Daten: Wir müssen Ihre Transaktionen verarbeiten, um die Nutzung unserer Dienstleistungen zu ermöglichen. Zu diesem Zweck verarbeiten wir Ihre Zahlungsdaten und erheben sowie speichern Informationen über Ihre Transaktionen und Ihren Kontostatus innerhalb der Plattform. Darüber hinaus können wir Sie auffordern, einen Nachweis über die Herkunft von Geldern oder die Herkunft Ihres Vermögens zu erbringen.
  • Steuerliche Daten: Um unseren steuerlichen Meldepflichten nachzukommen, erfassen wir, in welchem Land oder in welchen Ländern Sie steuerlich ansässig sind, sowie Ihre steuerliche Identifikationsnummer, Ihr Geburtsdatum, Ihren Geburtsort und die Transaktionen, die Sie pro Kalenderjahr und pro Kryptowert durchgeführt haben. Wir bitten Sie, diese Angaben selbst zu bestätigen.
  • Daten zur Verhinderung von Betrug und zur Erhöhung der Sicherheit der Plattform: Wir verarbeiten personenbezogene Daten, um Betrug und andere strafbare Handlungen aufzudecken und zu verhindern. Damit schützen wir die Sicherheit unserer Kunden und unserer Plattform. Wir können Bewertungsverfahren einsetzen, um Risiken einzuschätzen und zu steuern. Diese Verfahren haben unterstützenden Charakter: Bevor wir auf dieser Grundlage eine Maßnahme ergreifen, die Auswirkungen auf Sie hat, prüft ein Mitarbeiter das Ergebnis.
  • Daten zur Betrugsprävention und zur Gewährleistung der Sicherheit der Plattform: Wir verarbeiten personenbezogene Daten, um Betrug und andere strafbare Handlungen zu erkennen und zu verhindern. Dies dient dem Schutz unserer Kunden sowie der Sicherheit unserer Plattform. Wir können Scoring-Methoden einsetzen, um Risiken zu bewerten und zu steuern.
  • Daten zur Kommunikation mit Ihnen: Wir verwenden Ihre personenbezogenen Daten, um auf unterschiedliche Weise mit Ihnen über unsere Dienstleistungen zu kommunizieren (z. B. per Telefon, E-Mail oder Chat). Wenn Sie Kontakt mit uns aufnehmen, können wir die in Ihrem Konto gespeicherten Daten verwenden, um Ihre Anfragen oder Beschwerden zu bearbeiten. Telefongespräche können zu Qualitäts- und Schulungszwecken aufgezeichnet werden. 
  • Daten zur Verbesserung unserer Dienstleistungen und unserer Plattform: Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten, um die Leistung zu analysieren und die Funktionalität zu verbessern, Fehler zu beheben, Marktforschung durchzuführen sowie die Kundenzufriedenheit zu messen. Darüber hinaus nutzen wir diese Daten, um die Benutzerfreundlichkeit und die allgemeine Qualität unserer Plattform kontinuierlich weiterzuentwickeln.
  • Datenverarbeitung auf Grundlage Ihrer Einwilligung: Wir können Sie um Ihre Einwilligung bitten, bestimmte personenbezogene Daten für einen konkreten Zweck zu verarbeiten. In diesen Fällen werden Sie stets im Voraus entsprechend informiert.


Weitergabe an Dritte

In bestimmten Fällen geben wir Ihre personenbezogenen Daten an Dritte weiter. Dies geschieht beispielsweise, wenn wir andere Unternehmen oder Personen in Anspruch nehmen, die für uns Dienstleistungen erbringen oder bestimmte Tätigkeiten in unserem Namen ausführen. Diese Dritten werden sorgfältig ausgewählt, und wir schließen – sofern erforderlich – Vereinbarungen mit ihnen ab, um sicherzustellen, dass sie ein mindestens gleichwertiges Schutzniveau gewährleisten. Nachfolgend finden Sie einige Fälle, in denen Ihre Daten an Dritte weitergegeben werden können:

  • Wir nehmen Dienstleistungen Dritter im Bereich IT in Anspruch, wie z. B. Hosting- oder IT-Entwicklungsdienstleistungen.
  • Wir nutzen die Dienste Dritter, um automatisierte Newsletter zu versenden und das Nutzerengagement in Bezug auf unsere Dienstleistungen zu analysieren.
  • Unsere Kundenserviceabteilung nutzt Software, um Ihre Anfragen schnell und effizient bearbeiten zu können.
  • Für die Abwicklung von Zahlungen und Transaktionen auf unserer Website arbeiten wir mit verschiedenen Zahlungsdienstleistern, Krypto-Partnern und Banken zusammen.
  • Wir verwenden Software zur Identitätsverifizierung, um die Echtheit Ihrer Identifikationsdokumente zu überprüfen.
  • Wir setzen automatisiertes Kundenscreening und Transaktionsmonitoring ein, um unseren AML-Anforderungen nachzukommen.
  • Wir setzen Softwareanbieter ein, deren Dienste automatisierte oder KI-Funktionen enthalten, beispielsweise um Daten zu strukturieren, zu durchsuchen oder zusammenzufassen. Diese Parteien verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich in unserem Auftrag und auf Grundlage eines Auftragsverarbeitungsvertrags und dürfen Ihre Daten nicht zum Training eigener Modelle verwenden.
  • Mit Ihrer Einwilligung oder auf einer anderen gültigen Rechtsgrundlage können wir KYC-Daten erhalten, die zuvor von einem anderen Dienstleister erhoben wurden, oder unsere KYC-Daten an einen anderen Dienstleister weitergeben, damit eine bereits durchgeführte Identitätsprüfung erneut genutzt werden kann und Sie den KYC-Prozess nicht vollständig erneut durchlaufen müssen. Hierfür können wir einen KYC-Dienstleister wie Sumsub einsetzen.
  • Wir nutzen ein verbundenes Unternehmen, Churchwood Partners B.V., um relevante Informationen (u. a. über den Kryptomarkt, Marktvolatilität, wichtige Entwicklungen und/oder neue Anwendungsfälle) zu teilen.

Darüber hinaus können wir bestimmte Informationen an Dritte weitergeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist, um unsere Nutzungsbedingungen und sonstigen Vereinbarungen durchzusetzen, um unsere Rechte, unser Eigentum oder unsere Sicherheit zu schützen sowie um unsere Kunden und andere Personen zu schützen. Dies umfasst auch den Austausch von Informationen mit anderen Unternehmen und Organisationen im Rahmen der Betrugsprävention und zur Verringerung des Kreditrisikos.

Es kann zudem vorkommen, dass wir Ihre personenbezogenen Daten an staatliche Stellen weitergeben. Dies kann beispielsweise der Fall sein, wenn bestimmte Behörden diese Informationen zur Erfüllung ihrer gesetzlichen Aufgaben benötigen. Auch Strafverfolgungsbehörden können im Falle von Betrug oder anderen rechtswidrigen Aktivitäten bestimmte Daten anfordern. Schließlich können auch Aufsichtsbehörden im Rahmen von Untersuchungen Zugriff auf personenbezogene Daten erhalten.


Speicherort und Übermittlung außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)

Wir speichern Ihre Daten innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Einige der von uns erhobenen Daten können jedoch außerhalb des EWR übermittelt oder gespeichert werden, beispielsweise weil einer unserer externen Dienstleister dort ansässig ist. In solchen Fällen stellen wir sicher, dass dies auf sichere Weise erfolgt, im Einklang mit dieser Datenschutzerklärung und im Rahmen der geltenden Datenschutzgesetze.

Sofern wir personenbezogene Daten in Länder außerhalb des EWR übermitteln, erfolgt dies nur, wenn wir mit den betreffenden Parteien Vereinbarungen über eine sichere Verarbeitung Ihrer Daten treffen können.


Speicherdauer

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nicht länger, als es für die Zwecke erforderlich ist, für die wir die Daten verarbeiten. Für bestimmte personenbezogene Daten gelten gesetzliche Aufbewahrungsfristen. So bewahren wir Daten im Zusammenhang mit der Finanzbuchhaltung mindestens sieben Jahre auf, und nach dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) gilt eine Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren. Personenbezogene Daten, die wir auf Grundlage Ihrer Einwilligung verarbeiten, speichern wir grundsätzlich nicht mehr, nachdem Sie Ihre Einwilligung widerrufen haben.


Cookies

Wir verwenden Cookies und vergleichbare Technologien, um die Nutzung unserer Website zu analysieren und unsere Dienstleistungen zu verbessern.

Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich auf Grundlage Ihrer Einwilligung, die Sie jederzeit über unsere Cookie-Einstellungen anpassen oder widerrufen können. Weitere Informationen zu den verwendeten Cookies und Technologien sowie zu Ihren Einstellungsmöglichkeiten finden Sie in unseren Cookie-Einstellungen.


Ihre Rechte

Im Einklang mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) haben Sie das Recht, die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten zu verlangen. Sie haben das Recht auf Auskunft über Ihre personenbezogenen Daten sowie auf deren Berichtigung und Ergänzung. Sie haben außerdem das Recht, der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch uns zu widersprechen, sofern die Voraussetzungen hierfür vorliegen. Darüber hinaus können Sie das Recht haben, die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten zu verlangen, wenn wir diese zu lange speichern, die Verarbeitung Ihrer Daten unter bestimmten Umständen einzuschränken und/oder Kopien der Informationen anzufordern, die wir in elektronischer Form über Sie speichern. Wir werden Ihr Anliegen im Einklang mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) prüfen. Möchten Sie von diesen Rechten Gebrauch machen? Dann senden Sie bitte eine E-Mail an: privacy@btcdirect.eu. Darüber hinaus haben Nutzer dieser Website das Recht, eine Beschwerde bei der Autoriteit Persoonsgegevens (niederländische Datenschutzaufsichtsbehörde) einzureichen.

Bitte beachten Sie, dass Ihr Recht auf Löschung und Ihr Widerspruchsrecht nicht für personenbezogene Daten gelten, die wir aufgrund einer gesetzlichen Verpflichtung verarbeiten oder aufbewahren müssen, wie etwa die Daten, die wir für unsere Verpflichtungen aus dem Wwft und für unsere steuerlichen Meldepflichten verarbeiten.


Kontakt mit uns

Sie können auf verschiedene Weise mit uns in Kontakt treten, nämlich per E-Mail, über unseren Live-Chat, telefonisch oder über das Kontaktformular auf unserer Website. Wenn Sie über einen dieser Wege Kontakt mit uns aufnehmen, speichern wir die von Ihnen bereitgestellten Daten, um Ihre Anfrage zu bearbeiten, wie beispielsweise Ihre Telefonnummer, E-Mail-Adresse und Ihren Namen.


Weitere Informationen:

BTC Direct Europe B.V.

Kerkenbos 1025, 6546 BB Nijmegen

www.btcdirect.eu  

privacy@btcdirect.eu 


Änderungen

Diese Datenschutzerklärung kann von Zeit zu Zeit geändert werden, wenn Entwicklungen hierzu Anlass geben. Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärung regelmäßig zu überprüfen, damit Sie über etwaige Änderungen informiert bleiben.